Порядок сбора документов для банкротства гражданина

Анализ дел о банкротстве граждан по состоянию на начало мая 2017 показывает, что более 6 670 заявлений о банкротстве (несостоятельности) гражданина были не приняты судами и возвращены заявителям.

Основной причиной такого плачевного положения граждан является непредставление Суду определённого пунктом 3 статьи 213.4 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» (далее - Закон о банкротстве») перечня документов, что в силу приводит к оставлению заявлению без движения и в случае непредставления документов в установленные Судом сроки – возврату заявления о банкротстве гражданину на основании пункта 4 части 1 статьи 129 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации.

Кроме того, нам слишком часто задают вопросы «Как получить документы для банкротства гражданина?» и «В каких органах получать документы для банкротства?», «В какие сроки мы можем получить документы и в какой форме требуется предоставить их суду?» и «Сколько это будет стоить?».

Мы решили раз и навсегда разрешить вопрос с порядком и способами получения документов для банкротства гражданина в данной публикации.

Сбор документов для инициирования процедуры банкротства гражданина стоит начать с «обязательных документов»:

1.1. документы, подтверждающие наличие задолженности, основания ее возникновения и неспособности гражданина удовлетворить требования кредиторов в полном объеме

В арбитражный суд должны быть предоставлены все договоры (кредитные, займа и  пр.) по которым у вас есть задолженность перед кредиторами. Чаше всего к ним относят кредитные договоры и договоры займа, но к таким договорам могут относится и договоры из Вашей повседневной хозяйственно-бытовой деятельности (ЖКХ, договоры поставки, возмездного оказания услуг и пр.). Стоит приобщить к заявлению платежные поручения и требования о погашении и/или наличии задолженности, поступившие к вам от кредиторов, запросить у кредиторов текущий размер задолженности с учетом процентов, пеней и штрафов.

Способ получения: по запросу от кредиторов.

Форма предоставления в суд: заверенные подписью заявителя копии.

1.2. документы, подтверждающие наличие или отсутствие у гражданина статуса индивидуального предпринимателя, полученные не ранее чем за пять рабочих дней до даты подачи в арбитражный суд гражданином заявления о признании его банкротом:

Таким документов может являться справка из налогового органа об отсутствии задолженности или выписка из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (выписка ЕГРИП), в которой содержатся сведения о прекращении Вашего статуса индивидуального предпринимателя.

Обратите внимание, что справка и выписка действительны лишь в течение 5 (пяти) дней, рекомендуем получать их в последнюю очередь.

Способ получения справки:

• подача письменного заявления в территориальный орган федеральный налоговой службы;
• с адресами налоговых инспекций можно ознакомиться на сайте https://service.nalog.ru/addrno.do;
• государственная пошлина за получение справки: «Срочная», 400 рублей, срок выдачи 1 рабочий день. «Не срочная», 200 рублей, срок выдачи 5 рабочих дней.
• платежное поручение для оплаты госпошлины за выдачу сведений можно заполнить на сайте налогового органа https://service.nalog.ru/.

Способ получения выписки из ЕГРИП:

• распечатать выписку с сайта https://egrul.nalog.ru/

Форма предоставления в суд: заверенные подписью заявителя копии.

1.3. копия страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования

СНИЛС (страховой номер индивидуального лицевого счета) предоставляется каждому гражданину один раз и навсегда. А вот саму «зеленую карточку» можно и потерять. Если случилась такая неприятность, то восстановить свидетельство просто.

Если вы работаете по трудовому договору, обратитесь в отдел кадров с заявлением о выдаче дубликата. Если вы относитесь к категории самозанятого населения (индивидуальный предприниматель, адвокат, нотариус и т. д.), обратитесь в Пенсионный фонд России по месту своей регистрации в качестве страхователя с заявлением о выдаче дубликата. Неработающие граждане должны подать заявление о восстановлении «зеленой карточки» в Пенсионный фонд России по месту регистрации (в том числе временной) или фактического проживания.

В течение месяца со дня обращения гражданина или работодателя на основании данных индивидуального лицевого счета будет выдан дубликат страхового свидетельства.

1.4. сведения о состоянии индивидуального лицевого счета застрахованного лица:

Как можно узнать о состоянии своего лицевого счета?

• получение копии сведений у работодателя. Этот способ закреплен в ст. 15 Федерального закона от 01.04.1996 N 27-ФЗ «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования». Работодатель обязан передавать бесплатно каждому работнику, на которого начисляются страховые взносы, копию сведений, представленных в территориальные органы Пенсионного фонда;
• получение выписки из лицевого счета или извещения о состоянии ИЛС в Пенсионном фонде. Напомним, что выписка – это сведения о начисленных и уплаченных работодателями страховых взносах;
• состояние ИЛС можно узнать через кредитные организации, с которыми у ПФР заключены соответствующие соглашения («Сбербанк России», «Банк Уралсиб», «Газпромбанк» , «Банк Москвы», Банк ВТБ 24). Для этого необходимо лично обратиться к операционисту с паспортом и со страховым свидетельством обязательного пенсионного страхования. Также информацию о состоянии ИЛС можно получить через устройства самообслуживания, банкоматы с использованием действующих банковских карт, интернет-банкинг при условии, что Вы являетесь клиентом банка и при условии реализации таковых возможностей в банках.

1.5. квитанция об оплате государственной пошлины:

• статья 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации предусматривает размер государственной пошлины за подачу заявления о банкротстве гражданина в размере 300 руб.;
• Должник, в случае невозможности оплатить государственную пошлину перед подачей иска, вправе обратиться в суд с ходатайством об отсрочке оплаты государственной пошлины. Ходатайство подается в суд по месту регистрации вместе с документами о несостоятельности (банкротстве);
• государственная пошлина оплачивается в арбитражный суд по месту регистрации должника (в месте подачи иска), при подаче заявления должник должен предоставить документ подтверждающий уплату с отметкой кредитной организации (банка) об исполнении.

1.6. квитанция о внесении в депозит суда суммы финансового вознаграждения финансового управляющего:

• ст. 20.6 Закона о банкротсве, предусматривает фиксированную сумму вознаграждения финансового управляющего в размере 25 000 руб. (за 1 процедуру в деле о банкротстве);
• по ходатайству должника арбитражный суд вправе предоставить ему рассрочку внесения средств в депозит фиксированной суммы вознаграждения финансового управляющего, срок рассрочки ограничен днем судебного заседания по рассмотрению вопроса обоснованности заявления о признании банкротом (ст 213.4 Закона о банкротстве);
• порядок внесения денежных средств на депозитный счет арбитражного суда: денежные средства вносятся на специальный депозитный счет арбитражного суда по месту рассмотрения дела о банкротстве должника (образец платежного поручения о внесении денежных средств в депозит суда: http://www.msk.arbitr.ru/process/duty/deposit). Должник обязан предоставить документ о внесении денежных средств в депозит арбитражного суда с отметкой об исполнении кредитной организацией (банком).

1.7. справка, выданная банком о наличии счетов, вкладов (депозитов) в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, во вкладах (депозитах), выписки по операциям на счетах, по вкладам (депозитам) граждан, в том числе индивидуальных предпринимателей, в банке за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом, справки об остатках электронных денежных средств и о переводах электронных денежных средств за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом (при наличии)

• выдается кредитной организацией (банком), в которой у гражданина открыты лицевые счета/имеются вклады;
• Банк может установить размер комиссионного вознаграждения за услуги по выдаче справок/выписок. Зачастую это незаконно, но более 70% банков до сих пор взымают указанную комиссию со своих заемщиков/вкладчиков.

1.8. списки кредиторов и должников гражданина с указанием их наименования или фамилии, имени, отчества, суммы кредиторской и дебиторской задолженности, места нахождения или места жительства кредиторов и должников гражданина, а также с указанием отдельно денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые возникли в результате осуществления гражданином предпринимательской деятельности:

• список составляет гражданином самостоятельно, по форме утвержденной приказом Минэкономразвития России от 05.08.2015 N 530.

Форма предоставления: подписанный заявителем список.

1.9. опись имущества гражданина с указанием места нахождения или хранения имущества, в том числе имущества, являющегося предметом залога, с указанием наименования или фамилии, имени и отчества залогодержателя:

• опись составляется гражданином самостоятельно, по форме утвержденной приказом Минэкономразвития России от 05.08.2015 N 530.

Форма предоставления: подписанная заявителем опись.

1.10. заявление о признании гражданина (несостоятельным) банкротом:

Заявление оформляется гражданином самостоятельно с учетом требований закона о банкротстве и арбитражного процессуального кодекса.

2. Сбор "факультативных" документов.

Когда "обязательные" документы собраны, время задуматься о получении "факультативных" документов, о том как это сделать, вы можете прочитать в продолжении нашего материала.

2.1. копии документов, подтверждающих право собственности гражданина на имущество:

Сведения о собственности на недвижимое и движимое имущество.

Форма предоставления:

• справка из единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ними (ЕГРП) полученная в Федеральной службе государственной регистрации, кадастра и картографии (Росреестре) ( госпошлина 200 руб., срок выдачи 5 рабочих дней с даты получения запроса о выдаче справки);
• информация о движимом имуществе предоставляется в виде копий документов, удостоверяющих эти права (например: копии ПТС, в случае утери ПТС: необходимо обратиться в ГИБДД с письменным заявлением, оплаченной государственной пошлиной (800 руб.), полисом ОСАГО, договором купли-продажи, паспортом гражданина, свидетельством о регистрации ТС, срок выдачи дубликата составляет от 1 до 30 дней);

2.2. копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе:

• в случае утери документа о постановке на учет в налоговом органе необходимо обратиться в налоговый орган по месту регистрации с заявлением о выдаче дубликата (форма утверждена налоговым органом), с документом удостоверяющим личность и регистрацию, а так же необходимо оплатить государственную пошлину в размере 300 руб.
• квитанцию для оплаты государственной пошлины можно заполнить https://service.nalog.ru/gp2.do.

2.3. копия свидетельства о заключении брака (при наличии заключенного и не расторгнутого на дату подачи заявления брака):

• в случае утери свидетельства необходимо обратиться в территориальное отделение ЗАГС с заявлением , а так же оплатить государственную пошлину в размере 350 руб., срок исполнения: если обратиться напрямую в отделение где был заключен брак, то срок исполнения - 1 день, если обращаться в любое другое отделение, то срок исполнения составит - 30 дней.

2.4. копия свидетельства о расторжении брака, если оно выдано в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии):

• в случае утери свидетельства необходимо обратиться в территориальное отделение ЗАГС с заявлением, а так же оплатить государственную пошлину в размере 350 руб., срок исполнения: если обратиться напрямую в отделение где был заключен брак, то срок исполнения - 1 день, если в любое другое отделение обратиться, то срок исполнения составит - 30 дней.

2.5. копия брачного договора (при наличии):

• ст. 41 Семейного кодекса РФ, предусматривает обязательную письменную форму данной сделки и обязательное нотариальное удостоверение;
• в случае утери брачного договора, необходимо обратиться к нотариусу, который произвел его удостоверение.

2.5. копия соглашения или судебного акта о разделе общего имущества супругов, соответственно заключенного и принятого в течение трех лет до даты подачи заявления (при наличии):

• соглашение о разделе общего имущества может быть заключено в период брака или совместное имущество может быть разделено в судебном порядке.
• соглашение о разделе имущества заверяется у нотариуса, таким образом, в случае утери нужно обратиться к нотариусу составившего такое соглашение и заверившего его.
• если супруги производили раздел имущества в судебном порядке, то суд (мировой суд или суд общей юрисдикции) выдает решение о раздела имущества. Копию решения каждая сторона судебного спора получает бесплатно в суде, вынесшем решение. В случае утери судебного решения, необходимо обратиться в суд с заявлением о выдаче копии документа из дела находящего в архиве.

2.6. копия свидетельства о рождении ребенка (при наличии):

• в случае утраты свидетельства о рождении ребенка необходимо обратиться с паспортами обоих родителей, свидетельством о заключении брака, а в случае отсутствия такового со свидетельство об установлении отцовства в отделение ЗАГС, с заявлением (форма утверждена органами ЗАГС);
• можно обратиться в территориальное отделение, выдавшее свидетельство о рождении ребенка, тогда срок выдачи дубликата составит 1 день, а возможно обращение в другое отделение ЗАГС (в другом регионе), срок выдачи дубликата в таком случае не может превышать 30 дней;
• государственная пошлина за выдачу дубликата свидетельства о рождении составляет 350 руб.

2.7. копии документов, удостоверяющих исключительные права на результаты интеллектуальной деятельности гражданина (при наличии):

• в соответствии со ст. 1225 Гражданского кодекса РФ к результатам интеллектуальной деятельности и относятся: произведения науки, литературы и искусства, программы для электронных вычислительных машин (программы для ЭВМ), базы данных, исполнения, фонограммы, сообщение в эфир или по кабелю радио- или телепередач (вещание организаций эфирного или кабельного вещания), изобретения, полезные модели, промышленные образцы, селекционные достижения, топологии интегральных микросхем, секреты производства (ноу-хау), фирменные наименования, товарные знаки и знаки обслуживания, наименования мест происхождения товаров, коммерческие обозначения.

Форма предоставления:

• свидетельства на результаты интеллектуальной деятельности получаются в Федеральной службе по интеллектуальной собственности (Роспатенте);
• порядок получения дубликата , в случае утери свидетельства, необходимо обратиться в территориальное отделение Роспатента и оплатить госпошлину в размере 1350 руб., срок выдачи дубликата от 1 до 3 месяцев. При оплате госпошлины необходимо учитывать информацию: http://www.rupto.ru/rupto/portal/2ef1aaea-2d32-11e1-351c-9c8e9921fb2c

2.8. копии документов о совершавшихся гражданином в течение трех лет до даты подачи заявления сделках с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделках на сумму свыше трехсот тысяч рублей (при наличии):

Форма предоставления:

• документы о сделках с недвижимым имуществом получаются в Федеральной службе государственной регистрации, кадастра и картографии (Росреестр) или МФЦ в форме выписки из реестра недвижимости;
• документы о сделках с ценными бумагами получаются у профессиональных регистраторов или непосредственно у юридического лица, ценными бумагами которого располагает гражданин;
• документы о долях в уставном капитале можно получить либо у юридического лица, долей которого гражданин владеет, или в Федеральной налоговой службе (ФНС) в виде выписки из ЕГРЮЛ;
• сведения о сделках с транспортными средствами возможно получить из паспорта технического средства, а так же и договора купли-продажи.

2.9. выписка из реестра акционеров (участников) юридического лица, акционером (участником) которого является гражданин (при наличии):

• выписку из реестра акционеров можно получить у профессионального участника рынка ценных бумаг (если акционеров больше 50) или непосредственно у юридического лица, самостоятельно ведущего реестр акционеров (если акционеров менее 50) (стоимость услуг регистратора и сроки ее предоставления, предусматриваются внутренними правилами регистратора/компании);
• выписку из реестра участников юридического лица возможно получить у юридического лица, участником которого является гражданин.

2.10. копия решения о признании гражданина безработным, выданная государственной службой занятости населения (при наличии):

• решение выдается в территориальном отделении (службе занятости) Федеральной службы по труду и занятости (Роструд);
• с порядком признания гражданина безработным можно ознакомиться: http://trud.mos.ru/napravleniya_deyatelnosti/trudoustroystvo/grazhdaninu_ishchushchemu_rabotu/;
• с формами документов можно ознакомиться: http://trud.mos.ru/electronic-forms-of-documents/citizens/.

2.11. сведения о полученных физическим лицом доходах и об удержанных суммах налога за трехлетний период, предшествующий дате подачи заявления о признании гражданина банкротом

Форма предоставления:

• налоговая декларация по форме 3-НДФЛ;
• справка с места работы по форме 2-НДФЛ.

Мы обращаем Ваше внимание, что сбор и предоставление рассмотренных в настоящей публикации документов является важным этапом процедуры гражданина:

• Арбитражный суд не примет Ваше заявления без полного комплекта документов;
• в случае сокрытия / непредставления документов, Арбитражный суд в праве не применять в отношении Вас правило о списании долгов.

Предоставление в Суд полного и правильного пакета документов является не только обязанностью потенциального банкрота, но и залогом успешного инициирования процедуры и ее дальнейшего прохождения.

Заверенные копии документов предоставляются совместно с заявлением о банкротстве, однако не забудьте подготовить подлинные экземпляры документов и предоставить их на обозрение судьи в судебном заседании.